Ein großer Teil der geschlossenen Fonds hat sich nicht wie erhofft entwickelt. Ausschüttungen blieben und bleiben aus, der Wert stagniert oder ist sogar deutlich gesunken. Dennoch halten zahlreiche Investoren weiterhin an ihren Beteiligungen fest.
Dabei gilt: Nicht jeder Fonds lohnt sich langfristig. Es kann sinnvoll sein, die Wirtschaftlichkeit regelmäßig zu überprüfen und Alternativen zu prüfen.
Die Entwicklung vieler geschlossener Fonds ist rückläufig
Viele Anleger bleiben dennoch investiert, obwohl sich die Beteiligung wirtschaftlich kaum noch lohnt.
Warum Anleger an verlustreichen Fonds festhalten
In der Praxis sehen wir immer wieder ähnliche Gründe:
- Unsicherheit über Verkaufsmöglichkeiten
- Hoffnung auf eine zukünftige Erholung des Fonds
- fehlende Transparenz über den aktuellen Marktwert
- emotionale Bindung an die ursprüngliche Investitionsentscheidung
- mangelnde Beratung
In unserer täglichen Arbeit erleben wir immer wieder, dass viele Anleger an ihren Fonds aus emotionalen Gründen festhalten und nicht aus wirtschaftlichen.
Doch wirtschaftlich betrachtet sollte eine Beteiligung regelmäßig überprüft werden – genau wie jede andere Geldanlage.
Ein spezieller Fall sind geerbte Fondsbeteiligungen. Viele Erben übernehmen Beteiligungen, mit denen sie sich nie aktiv beschäftigt haben. Oft wissen sie nicht:
- wie lange der Fonds noch läuft
- welche Risiken bestehen
- welchen Wert die Beteiligung aktuell hat
- ob weitere Zahlungen erforderlich sind
Deshalb entscheiden sich sehr viele Erben dafür, geerbte Fonds zu verkaufen oder sich beraten zu lassen.
Prüfen Sie die Wirtschaftlichkeit Ihres Fonds
Ein regelmäßiger Check Ihrer Beteiligung kann wichtige Fragen beantworten:
- Erzielt der Fonds noch eine angemessene Rendite?
- Ist der Wert stabil oder rückläufig?
- Gibt es Risiken für zukünftige Verluste?
- Bestehen Möglichkeiten zum Verkauf oder Ausstieg?
Gerade bei langjährig stagnierenden oder verlustreichen Fonds kann ein Ausstieg wirtschaftlich sinnvoll sein.
Wenn Sie Fragen dazu haben, einen Fonds geerbt haben oder einen geschlossenen Fonds verkaufen möchten, schreiben Sie uns gerne an oder rufen Sie an. Sie erreichen uns per Mail unter info@fonds-ausstieg.com oder telefonisch unter 030-2332 711 61. Wir unterstützen Sie beim Fondsverkauf und allen Fragen rund um Ihren Ausstieg aus geschlossenen Fonds. Weitere Informationen zu uns finden Sie auch unter www.fonds-ausstieg.com
Aus unserer täglichen Erfahrung: Sogenannte Ratenzahler-Fonds stellen für Anleger und Erben oft ein erhebliches finanzielles Risiko da – es wird schlicht in den Verlust investiert und das über Jahre. Lesen Sie dazu gerne unseren Artikel: Ratenzahler-Fonds bei geschlossenen Fonds geerbt – wenn Zahlungsverpflichtungen zur Belastung werden
